防非宣傳專欄（11）|“場外配資”之證券公司處罰案例

XX證券未按規(guī)定審查、了解客戶真實身份違法違規(guī)行為行政處罰案（證券公司被行政處罰）

一、基本情況

對于外部接入的第三方交易終端軟件，XX證券或者未進行軟件認(rèn)證許可，或者未對外部系統(tǒng)接入實施有效管理，對相關(guān)客戶身份情況缺乏了解。截至調(diào)查日，XX證券客戶中有284個主賬戶涉及接入HOMS系統(tǒng)等外接系統(tǒng)。XX證券未按要求采集客戶交易終端信息，未能確?？蛻艚灰捉K端信息的真實性、準(zhǔn)確性、完整性、一致性、可讀性，未采取可靠措施采集、記錄與客戶身份識別有關(guān)的信息。同時，XX證券在已知悉并關(guān)注HOMS系統(tǒng)等外接系統(tǒng)存在引發(fā)違規(guī)配資及賬戶實名等風(fēng)險的情況下，未實施有效的了解客戶身份的回訪、檢查等程序。

二、行政處罰

XX證券未按規(guī)定對客戶的身份信息進行審查和了解，違反了《證券公司監(jiān)督管理條例》第二十八條第一款的規(guī)定，構(gòu)成《證券公司監(jiān)督管理條例》第八十四條第（四）項所述的行為，決定：對XX證券責(zé)令改正，給予警告、沒收違法所得780余萬元，并處以1500余萬元罰款.

三、有關(guān)規(guī)定

《證券公司監(jiān)督管理條例》第28條第1款 證券公司受證券登記結(jié)算機構(gòu)委托，為客戶開立證券賬戶，應(yīng)當(dāng)按照證券賬戶管理規(guī)則，對客戶申報的姓名或者名稱、身份的真實性進行審查。同一客戶開立的資金賬戶和證券賬戶的姓名或者名稱應(yīng)當(dāng)一致。

第28條第3款 證券公司不得將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用。

第84條證券公司違反本條例的規(guī)定，有下列情形之一的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以上30萬元以下的罰款。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員單處或者并處警告、3萬元以上10萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格：

第85條（四）未按照規(guī)定程序了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好；

資料來源：中國證監(jiān)會