防非宣傳專欄（5）|“場外配資”之“出借賬戶模式”案例

場外配資游離于監(jiān)管之外，高杠桿屬性放大市場波動，擾亂資本市場正常秩序。近年來，證監(jiān)會支持配合公安、司法機(jī)關(guān)查處判決了一批場外配資案件，案件主要包括出借賬戶、系統(tǒng)分倉、虛擬盤詐騙等多種模式。

證監(jiān)會提醒廣大投資者，場外配資是違法活動，參與場外配資可能會血本無歸。廣大投資者一定要提高防范意識，通過合法渠道參與股票、期貨交易，遠(yuǎn)離場外配資，保護(hù)自身財產(chǎn)安全。

吳某某非法經(jīng)營案

一、違法行為

吳某某成立A公司，聘請客服、風(fēng)控、網(wǎng)維等工作人員，并在北京某網(wǎng)絡(luò)公司研發(fā)某網(wǎng)APP平臺服務(wù)，利用證券公司客戶的賬戶將資金配資給炒股客戶，為炒股客戶提供配資服務(wù)。 客戶登錄某網(wǎng)注冊為會員，將“保證金”轉(zhuǎn)入A公司指定的銀行賬戶，A公司為客戶提供保證金金額1-10倍的配資資金。A公司按照“按天策略、免息策略、按月策略”的計算方式收取客戶的配 資利息、交易手續(xù)費(fèi)。 

二、法院判決 

吳某某違反國家規(guī)定，未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)，擾亂市場秩序，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營罪。因有自首情節(jié)，依法減輕處罰，因已與其中一名客戶達(dá)成和解協(xié)議，酌情從輕處罰。綜上，判決吳某某犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑3年6個月，并處罰金30萬元。

三、法律規(guī)定

《證券法》第58條 任何單位和個人不得違反規(guī)定，出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易。

《證券法》第120條第1款 經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)，取得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證，證券公司可以經(jīng)營下列部分或者全部證券業(yè)務(wù)：（五）證券融資融券； 

第120條第4款 除證券公司外，任何單位和個人不得從事證券承銷、證券保薦、證券經(jīng)紀(jì)和證券融資融券業(yè)務(wù)。

四、法律責(zé)任

《證券法》第195條 違反本法第五十八條的規(guī)定，出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易的，責(zé)令改正，給予警告，可以處五十萬元以下的罰款。

《證券法》第202條第1款 違反本法第一百一十八條、第一百二十條第一款、第四款的規(guī)定，擅自設(shè)立證券公司、非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)或者未經(jīng)批準(zhǔn)以證券公司名義開展證券業(yè)務(wù)活動的，責(zé)令改正，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上十倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足一百萬元的，處以一百萬元以上一千萬元以下的罰款。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以二十萬元以上二百萬元以下的罰款。對擅自設(shè)立的證券公司，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締。

五、法律罪名： 非法經(jīng)營罪

資料來源：中國證監(jiān)會